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Buy and Hold: entenda a estratégia usada por Warren Buffett

Warren Buffett é um antigo investidor no mercado de ativos, que fez história com a estratégia de Buy and Hold.

Com o seu investimento de longo prazo, desde o ano de 1940, ele operou ativos que renderam milhares de dólares para a sua conta — alguns dos seus ativos estão na sua carteira há mais de uma década! 

A estratégia de Buy and Hold é interessante para pessoas que querem colocar o seu dinheiro no mercado financeiro e que estão dispostas a esperar o tempo que for necessário. 

No Brasil, o investidor Luiz Barsi Filho é o maior exemplo, com retornos milionários para a sua conta bancária.

Mas não pense que isso acontece de uma hora para a outra. Como o próprio ditado popular diz, “a pressa é inimiga da perfeição”.

Por isso, veja neste artigo como a estratégia de Buy and Hold pode ser uma boa opção para apostar os seus ativos, além de como ela funciona na íntegra.

Continue aqui e acompanhe a matéria!

O que é buy and hold?

warren buffett buy and hold
Foto: Warren Buffett, um dos precursores do Buy and Hold

Buy and Hold é uma estratégia para os investidores que estão dispostos a colocar os seus ativos em carteiras de longo prazo.

Para isso eles investem em ações que são consideradas de valor baixo ou até mesmo desvalorizadas. O retorno acontece aos poucos e em pouca quantidade, mas é frequente e ininterrupta. Por isso, está mais ligada a carteiras previdenciárias. 

Na tradução literal, o nome em inglês Buy and Hold remete à expressão “comprar e segurar”. Ou seja, você adquire os ativos de uma empresa e investe sem a expectativa de sacar em pouco tempo.

Porém, é importante destacar que o termo Hold não significa deixar o seu investimento parado, sem nenhuma manutenção. Você precisa acompanhar a carteira e ficar atento às mudanças que acontecem no mercado.

Basicamente, essa estratégia deixa o seu dinheiro retido por mais tempo, porém as expectativas de retorno são maiores.

Como funciona a estratégia de Buy and Hold?

O Buy and Hold funciona apenas com investimentos a longo prazo. Os Holders, como são chamados esses investidores, estudam sobre as empresas com ativos baixos, mas que podem gerar bons retornos.

Antes de tomar qualquer decisão, eles analisaram estrategicamente se vale a pena investir naquele momento e naquele negócio. Feita a decisão, assim inicia-se o processo.

Em 5 anos podemos considerar um investimento como de longo prazo. Porém, essa estratégia vai muito além: Luiz Barsi Filho, o maior investidor da área no Brasil, iniciou a sua jornada nesse mercado em 1960.

Ou seja, pessoas que esperam retornos rápidos devem fugir desse método.

É uma estratégia voltada, por exemplo, para investidores que querem render dinheiro para comprar uma casa no futuro, pagar a faculdade dos filhos e outras situações que levam bastante tempo para acontecer.

Quais são os fundamentos do Buy and Hold?

fundamentos do buy and hold

O Buy and Hold possui fundamentos marcantes, que norteiam como os investidores devem agir diante dessa estratégia. 

Em primeiro lugar, eles não deixam os ativos parados na carteira e esperam que um milagre aconteça. Existe estudo, acompanhamento e análise sobre as mudanças do mercado e da empresa que está com o seu investimento. 

Além disso, um Holder tem caráter fundamentalista. Ou seja, ele compra ações com baixo valor e mantém o seu ativo enquanto a empresa entrega retornos nesse mesmo nível.

Se acontecer das ações ficarem muito altas, não vale mais a pena investir nesse negócio, segundo o Buy and Hold.

Não podemos deixar de falar que quando a empresa muda drasticamente as suas operações, o investidor não deve arriscar. As chances dos ativos aumentarem muito ou caírem demais colocam todo o planejamento em alerta vermelho. 

APROVEITE E LEIA | POUPANÇA VALE A PENA?

Quais são as vantagens da estratégia de Buy and Hold?

Afinal, por que devo investir no Buy and Hold se os seus ativos são geralmente desvalorizados no mercado?

Veja as principais vantagens de apostar nessa estratégia e entenda como ela funciona no dia a dia dos investidores:

Maior potencial de ganhos no longo prazo

Uma empresa que possui ativos com valores baixos tende a manter a mesma estabilidade durante anos.

Quando apostamos nesse tipo de negócio, mantemos um padrão de retorno, que pode sofrer apenas algumas alterações no meio do caminho.

É impossível passar pelo mercado financeiro sem ter alguma instabilidade. Mas é nessa hora que o Holder deve agir com inteligência: ele mantém o seu investimento e espera que a empresa volte ao que era antes.

Isso permite que a pessoa tenha o mesmo padrão de retorno sobre o seu investimento. 

Menores custos com operações 

Já que os ativos são mais baratos, qualquer custo operacional com a sua carteira é mais baixo. 

Você não precisa se preocupar a todo momento com as mudanças drásticas que acontecem nas ações, como um Day Trader faz. 

Ou seja, não acontece dos valores sempre aumentarem e do nada despencarem. É uma aposta mais tranquila, sem muita agitação e gastos.

Controle de volatilidade da carteira

Outra vantagem do Buy and Hold é a volatilidade dos ativos na carteira. 

Apesar de manter o investimento por um longo período sobre a empresa, o acompanhamento do investidor é constante. Ou seja, existe um controle do dinheiro e atualização sobre as mudanças que acontecem no mercado.

Novamente, como já falamos, o termo “comprar e segurar” não significa deixar o investimento de lado. Apesar de manter os ativos por um longo prazo, você deve acompanhar o que acontece no mundo financeiro. 

Cuidados com o Buy and Hold

cuidados com buy and hold

Mesmo que você seja um investidor nato, com experiência no mercado financeiro há anos, existem cuidados especiais para se tomar com o Buy and Hold.

A estratégia de longo prazo obriga que você estude sobre a empresa que pensa em investir. É necessário conhecer todo o histórico dela e avaliar se realmente é um bom negócio.

Além disso, um dos pilares para um Holder é ter características fundamentalistas. Isso significa que você irá comprar ativos com valores baixos, que tendem a se manter nesse padrão.

Optar por investimentos com preços elevados foge totalmente dessa estratégia.

 Atrio Investimentos: aprenda a investir no Buy and Hold

atrio investimentos contato

Podemos dizer que o investidor Warren Buffett foi um pioneiro do Buy and Hold. 

Depois de tantos anos investido, ele obteve retornos estrondosos. Para pessoas que não se preocupam com o tempo, essa é uma estratégia bastante interessante.

Nós da Atrio Investimentos podemos ajudá-lo nessa caminhada, você sabia?

Temos assessores de investimentos disponíveis para atendê-lo e dar as melhores dicas sobre o mercado financeiro.

Todos os profissionais atuam há anos no ramo dos investimentos e são preparados minuciosamente para dar os conselhos mais sólidos e interessantes.

Para saber mais sobre a nossa assessoria e outros serviços, clique aqui e conheça!

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Por que contratar um assessor de investimentos? Saiba as vantagens

O assessor de investimentos pode ser tanto um profissional como uma empresa, que trabalha com as melhores práticas para investidores no mercado financeiro.

Para provar que são especialistas na área, os assessores possuem registro na Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Com isso, os investidores podem se sentir mais seguros ao contratar o profissional. 

A principal vantagem de confiar nesse trabalho é ter a parceria com uma pessoa que garante retorno, em vez de arriscar no seu autodidatismo sobre o mercado financeiro. 

Se você ficou interessado em conhecer mais sobre essa profissão, veja neste artigo os porquês de contratar um assessor de investimento e muito mais.

Continue aqui e acompanhe!

O que faz um assessor de investimento?

o que faz o assessor de investimentos

O assessor de investimentos é um profissional que entende a fundo sobre o mercado financeiro. 

Porém, a missão dele não é guardar essas informações para si. Ele gerencia investidores, nos seus diversos tipos de investimentos, a terem mais sucesso. 

Mesmo que existam informações e cursos que ensinam sobre como investir na Bolsa de Valores, por exemplo, o assessor fica ao seu lado e ajuda a tomar as melhores decisões na hora de colocar dinheiro em jogo.

Mas não pense que essa é uma profissão sem regras! Os assessores de investimentos são registrados pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e possuem um nome de Agente Autônomo de Investimento (AAI).

Além de terem esses registros oficiais, eles precisam seguir todas as regras ditadas pela ANBIMA. 

Resumidamente, esse profissional ajuda o investidor com as melhores práticas de investimento, com base em conhecimentos concretos e confiáveis. 

Qual a importância de ter um assessor de investimentos?

Mesmo que você seja uma pessoa que investe há bastante tempo no mercado financeiro, mudanças sempre acontecem e os conhecimentos ficam desatualizados.

O autodidatismo é interessante, mas pode ser limitador em alguns casos. Se você não possui a fonte de informações certa, pode confiar em “entendedores” que entendem pouco e acabar se prejudicando na hora de investir. 

É nessa hora que surge a figura do assessor de investimentos. Ele é um profissional que vive para acompanhar o mercado financeiro e trabalha com tudo que acontece nessa área.

Dessa forma, ele está atento nas fontes confiáveis, nas mudanças que acontecem com frequência e ainda sabem ajudá-lo na hora de investir. 

Se você está iniciando no ramo ou ainda se considera intermediário, não deixe de contar com o auxílio de um assessor de investimentos para acompanhá-lo.

Quando você precisa de manutenção no seu carro, ou de um nutricionista, por exemplo, você vai ao profissional que estuda e trabalha com isso, certo? O mesmo vale para a assessoria de investimentos

Como um assessor de investimentos pode ajudar?

como um assessor de investimentos pode ajudar

Mas, afinal, como essa ajuda pode vir? Ele vai investir no seu lugar ou apenas dar conselhos?

Existe ainda uma visão muito nebulosa sobre como o assessor de investimentos pode ajudá-lo, mas vamos explicar detalhadamente agora. Veja:

Traça o seu perfil de investidor

A primeira atitude do assessor é traçar o seu perfil de investidor. Ele analisará quanto tempo você está nesse mercado, se é uma pessoa que gosta de riscos ou mais conservadora, entre outras características.

Essa avaliação — chamada de perfil  suitability — dirá qual o nicho ideal dos produtos para se investir no mercado financeiro, além de encaixá-lo nos perfis arrojados, moderados ou conservadores.

Ajuda a definir os seus objetivos e prioridades

Quando começamos na área de investimentos ou não temos tanta experiência é comum se perder nos objetivos e prioridades.

O assessor vai ser o seu guia nessa trajetória, dando as melhores dicas e conselhos sobre o mercado financeiro.

Se você quer começar com um perfil arrojado, mas ainda não é muito entendido sobre a área, a primeira dica pode ser desacelerar esse processo e escolher uma característica moderada ou conservadora.

Apresenta as melhores soluções para o seu patrimônio

O assessor de investimentos deve também ajudá-los a tomar as melhores decisões e soluções em relação ao seu patrimônio. 

Essa garantia serve tanto para a quantia que o investidor está colocando em jogo como também no valor que pode ser arrecadado.

Ou seja, é um profissional que vai dar o caminho a ser traçado e mostrar por onde é a volta. 

Isso tudo é feito com base em premissas, testes e muita competência. 

APROVEITE E LEIA | AÇÕES DA MGLU3: VEJA SE VALE A PENA INVESTIR

Quais as diferenças entre analista de investimento e assessor?

Existe uma linha tênue entre os analistas e os assessores de investimentos. Apesar de serem profissões muito parecidas, elas atuam em diferentes áreas no mercado financeiro. 

O analista é responsável por dar opiniões sobre qual investimento fazer, emitir relatórios e outras ações com traços de coordenação. É uma atitude interessante, mas arriscada para o investidor.

Já o assessor é responsável por mostrar caminhos viáveis e dar dicas que melhor se aproximam com o perfil do investidor, suas necessidades e seus objetivos. Ele dá conselhos e sugestões sobre o que pode se encaixar melhor, considerando os cenários que influenciam no mercado financeiro.

Isso tudo ainda sem contar que o assessor não visa nenhum lucro próprio ou comissões ao gerenciar o investidor. O principal objetivo é guiar as pessoas a alcançarem suas metas.

Além disso, a linha tênue está aqui: enquanto um aconselha com base nas características do investidor, o outro dá opinião via análises profundas dos investimentos. É uma diferença que parece ínfima, mas que pode influenciar bastante nos resultados.

Atrio Investimentos: assessores à sua disposição para alcançar os seus sonhos

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Entendemos até este momento que os assessores de investimentos são a opção mais adequada principalmente para pessoas novas no mercado financeiro. 

Se você já atua há mais tempo ou se encaixa no público intermediário, é possível também pedir conselhos dos nossos assessores. Nós da Atrio Investimentos estamos sempre à disposição dos investidores!

Temos os melhores especialistas do mercado financeiro, além de sempre nos atualizarmos com as informações mais recentes  sobre a área.

Para saber mais, fale agora mesmo com a gente e tenha uma assessoria já, para alcançar os seus objetivos financeiros!