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Buy and Hold: entenda a estratégia usada por Warren Buffett

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Warren Buffett é um antigo investidor no mercado de ativos, que fez história com a estratégia de Buy and Hold.

Com o seu investimento de longo prazo, desde o ano de 1940, ele operou ativos que renderam milhares de dólares para a sua conta — alguns dos seus ativos estão na sua carteira há mais de uma década! 

A estratégia de Buy and Hold é interessante para pessoas que querem colocar o seu dinheiro no mercado financeiro e que estão dispostas a esperar o tempo que for necessário. 

No Brasil, o investidor Luiz Barsi Filho é o maior exemplo, com retornos milionários para a sua conta bancária.

Mas não pense que isso acontece de uma hora para a outra. Como o próprio ditado popular diz, “a pressa é inimiga da perfeição”.

Por isso, veja neste artigo como a estratégia de Buy and Hold pode ser uma boa opção para apostar os seus ativos, além de como ela funciona na íntegra.

Continue aqui e acompanhe a matéria!

O que é buy and hold?

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Foto: Warren Buffett, um dos precursores do Buy and Hold

Buy and Hold é uma estratégia para os investidores que estão dispostos a colocar os seus ativos em carteiras de longo prazo.

Para isso eles investem em ações que são consideradas de valor baixo ou até mesmo desvalorizadas. O retorno acontece aos poucos e em pouca quantidade, mas é frequente e ininterrupta. Por isso, está mais ligada a carteiras previdenciárias. 

Na tradução literal, o nome em inglês Buy and Hold remete à expressão “comprar e segurar”. Ou seja, você adquire os ativos de uma empresa e investe sem a expectativa de sacar em pouco tempo.

Porém, é importante destacar que o termo Hold não significa deixar o seu investimento parado, sem nenhuma manutenção. Você precisa acompanhar a carteira e ficar atento às mudanças que acontecem no mercado.

Basicamente, essa estratégia deixa o seu dinheiro retido por mais tempo, porém as expectativas de retorno são maiores.

Como funciona a estratégia de Buy and Hold?

O Buy and Hold funciona apenas com investimentos a longo prazo. Os Holders, como são chamados esses investidores, estudam sobre as empresas com ativos baixos, mas que podem gerar bons retornos.

Antes de tomar qualquer decisão, eles analisaram estrategicamente se vale a pena investir naquele momento e naquele negócio. Feita a decisão, assim inicia-se o processo.

Em 5 anos podemos considerar um investimento como de longo prazo. Porém, essa estratégia vai muito além: Luiz Barsi Filho, o maior investidor da área no Brasil, iniciou a sua jornada nesse mercado em 1960.

Ou seja, pessoas que esperam retornos rápidos devem fugir desse método.

É uma estratégia voltada, por exemplo, para investidores que querem render dinheiro para comprar uma casa no futuro, pagar a faculdade dos filhos e outras situações que levam bastante tempo para acontecer.

Quais são os fundamentos do Buy and Hold?

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O Buy and Hold possui fundamentos marcantes, que norteiam como os investidores devem agir diante dessa estratégia. 

Em primeiro lugar, eles não deixam os ativos parados na carteira e esperam que um milagre aconteça. Existe estudo, acompanhamento e análise sobre as mudanças do mercado e da empresa que está com o seu investimento. 

Além disso, um Holder tem caráter fundamentalista. Ou seja, ele compra ações com baixo valor e mantém o seu ativo enquanto a empresa entrega retornos nesse mesmo nível.

Se acontecer das ações ficarem muito altas, não vale mais a pena investir nesse negócio, segundo o Buy and Hold.

Não podemos deixar de falar que quando a empresa muda drasticamente as suas operações, o investidor não deve arriscar. As chances dos ativos aumentarem muito ou caírem demais colocam todo o planejamento em alerta vermelho. 

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Quais são as vantagens da estratégia de Buy and Hold?

Afinal, por que devo investir no Buy and Hold se os seus ativos são geralmente desvalorizados no mercado?

Veja as principais vantagens de apostar nessa estratégia e entenda como ela funciona no dia a dia dos investidores:

Maior potencial de ganhos no longo prazo

Uma empresa que possui ativos com valores baixos tende a manter a mesma estabilidade durante anos.

Quando apostamos nesse tipo de negócio, mantemos um padrão de retorno, que pode sofrer apenas algumas alterações no meio do caminho.

É impossível passar pelo mercado financeiro sem ter alguma instabilidade. Mas é nessa hora que o Holder deve agir com inteligência: ele mantém o seu investimento e espera que a empresa volte ao que era antes.

Isso permite que a pessoa tenha o mesmo padrão de retorno sobre o seu investimento. 

Menores custos com operações 

Já que os ativos são mais baratos, qualquer custo operacional com a sua carteira é mais baixo. 

Você não precisa se preocupar a todo momento com as mudanças drásticas que acontecem nas ações, como um Day Trader faz. 

Ou seja, não acontece dos valores sempre aumentarem e do nada despencarem. É uma aposta mais tranquila, sem muita agitação e gastos.

Controle de volatilidade da carteira

Outra vantagem do Buy and Hold é a volatilidade dos ativos na carteira. 

Apesar de manter o investimento por um longo período sobre a empresa, o acompanhamento do investidor é constante. Ou seja, existe um controle do dinheiro e atualização sobre as mudanças que acontecem no mercado.

Novamente, como já falamos, o termo “comprar e segurar” não significa deixar o investimento de lado. Apesar de manter os ativos por um longo prazo, você deve acompanhar o que acontece no mundo financeiro. 

Cuidados com o Buy and Hold

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Mesmo que você seja um investidor nato, com experiência no mercado financeiro há anos, existem cuidados especiais para se tomar com o Buy and Hold.

A estratégia de longo prazo obriga que você estude sobre a empresa que pensa em investir. É necessário conhecer todo o histórico dela e avaliar se realmente é um bom negócio.

Além disso, um dos pilares para um Holder é ter características fundamentalistas. Isso significa que você irá comprar ativos com valores baixos, que tendem a se manter nesse padrão.

Optar por investimentos com preços elevados foge totalmente dessa estratégia.

 Atrio Investimentos: aprenda a investir no Buy and Hold

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Podemos dizer que o investidor Warren Buffett foi um pioneiro do Buy and Hold. 

Depois de tantos anos investido, ele obteve retornos estrondosos. Para pessoas que não se preocupam com o tempo, essa é uma estratégia bastante interessante.

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